Boekhouding Pro · …
Liquiditeitsprognose: zie je banksaldo vooruit
Weet vandaag al of je over drie weken je leveranciers kunt betalen. De prognose combineert je gemiddelde omzet met de vervaldatums van je facturen.
Het probleem: verrast door een leeg saldo
Een rustige week, een grote factuur van de brouwerij en de btw-aangifte in dezelfde maand: zonder vooruitblik sta je ineens rood.
Zo werkt het
- 1
Banksaldo invullen
Je vult je huidige saldo in, of het komt binnen via de bankkoppeling.
- 2
Verwachte omzet
Het gemiddelde van de afgelopen 28 dagen wordt per dag opgeteld.
- 3
Facturen op vervaldatum
Openstaande inkoopfacturen gaan eraf op de dag dat ze vervallen.
- 4
Waarschuwing
Duikt het saldo onder nul, dan zie je de datum en de leveranciers van die dag.
Wat het je oplevert
- 14 of 30 dagen vooruitkijken
- Btw-reservering voor het lopende kwartaal
- Op tijd betalingen spreiden
- Rust over je geldzaken
Praktijkvoorbeeld
De prognose toont dat het saldo op de 18e onder nul zakt door twee grote facturen. De ondernemer betaalt één factuur een week later in overleg en voorkomt rood staan.
Veelgestelde vragen
Hoe nauwkeurig is de prognose?
Hij gebruikt je werkelijke gemiddelde omzet en echte vervaldatums. Bijzondere dagen zoals feestdagen kun je zelf meewegen.
Wat is de btw-reservering?
Het bedrag dat je apart moet zetten voor de aangifte van het lopende kwartaal.
Meer functies van Boekhouding Pro
Klaar om je administratie zelf te doen?
Boekhouding Pro is een add-on op je SmartPOSapp-kassa. ….
Direct bestellen